Israel destruye sistema de lavado de activo de Hezbollah en el Líbano

Los residentes de Beirut ya están familiarizados con las alertas emitidas por las Fuerzas de Defensa de Israel previo a los bombardeos. Usualmente, en estas se instruye a los residentes a mantenerse alejados de un conjunto de pisos donde se presume que existen combatientes o de una escuela que, según se afirma, también funciona como almacén de armas. La alerta del 20 de octubre fue algo distinta: se solicitaba a los residentes mantenerse alejados de las filiales del banco Al-Qard al-Hassan (AQAH).

Desde 2019, la economía de Líbano ha sufrido un desastre, debido a la falta de dólares que desencadenó una crisis económica. Una gran explosión en el puerto de Beirut en 2020, que causó la muerte de más de 200 individuos, agravó la situación. El gobierno dimitió; ningún gobierno provisional después ha tenido una duración superior a un año. El valor de la libra libanesa frente al dólar ha disminuido en un 98% desde la crisis financiera; el año anterior, la inflación llegó a un nivel máximo del 221% y la deuda se situó en el 285% del PIB. Los representantes del FMI afirman que no existe nadie con quien pueda comenzar a hablar sobre un rescate.

Esta pobreza no ha provocado más que incrementar la necesidad de los servicios de Hezbollah, la mayoría de los cuales son financiados por AQAH. Para eludir las penalizaciones occidentales, la mayoría del tiempo el banco se encuentra fuera de las finanzas convencionales. No cuenta con cuentas en el banco central de Líbano y efectúa escasas operaciones con las otras entidades financieras del país. Pese a que Estados Unidos, Europa e Israel han aplicado sanciones rigurosas a AQAH y Estados Unidos ha catalogado a Adel Mohamad Mansour como líder del banco, los oficiales de Israel consideran que estas acciones han tenido escaso impacto.

¿De dónde se origina el capital que Hezbollah posee en las cuentas de AQAH? La introducción de capitales en Líbano es una operación encubierta, concebida para eludir las sanciones de Occidente, y frecuentemente involucra a Irán. De acuerdo con diversos oficiales occidentales, el embajador de Irán transporta dinero en efectivo en un avión privado cada vez que aterriza en Beirut. Los recursos ingresan a cuentagotas mediante una red de pequeñas entidades de cambio que Irán emplea para recibir pagos por petróleo. También se utiliza a los funcionarios de Hezbollah como mediadores en el comercio de petróleo de Irán. De acuerdo con el Tesoro de Estados Unidos, Muhammad Qasim al-Bazzal, miembro del grupo financiero, realiza negocios anuales con petróleo iraní por un valor de cientos de millones de dólares.

rán contribuye con 700 millones de dólares anuales en ayuda directa, de los cuales menos de 200 millones se dirigen a la administración civil de Hezbollah, lo cual no alcanza para sufragar sus variados programas sociales. El remanente se guarda en el presupuesto del ala militar, que se resguarda de los burócratas de la organización para prevenir que sean objeto de las extremadamente rigurosas sanciones de Estados Unidos, incluyendo las sanciones secundarias, a las que ya está expuesto el ala militar.

Esa lejanía posibilita que la burocracia de Hezbollah requiera financiación mediante una red de entidades humanitarias benéficas, a las que se dirigen fondos provenientes de Europa y América. Los sancionadores invierten gran cantidad de tiempo en investigar si las recientes entidades benéficas son engañosos de los financieros de Hezbollah o si son auténticas. La Fundación de los Mártires proporciona asistencia a las familias de los luchadores de Hezbollah; Estados Unidos la penalizó en 2021.

Es indudable que otras fuentes de financiación son ilícitas. El Tesoro sostiene que Nazem Ahmad, un financiero con poca reputación, ha supervisado al menos 1.000 millones de dólares en ventas de productos, entre ellos arte y diamantes, en los últimos diez años. De acuerdo con oficiales de Estados Unidos, gran parte de los flujos más sospechosos provienen de África occidental y América Latina. Costa de Marfil es un núcleo de comercio de gemas; Colombia juega un rol parecido en el tráfico de estupefacientes. Las diferentes regiones transfieren dinero de diferentes maneras. África occidental opta por aeronaves cargadas de dinero en efectivo, en cambio, el sudeste asiático suele optar por pagos secretos de remesas.

El gobierno libanés constituye una última fuente de financiación. Los aliados de Hezbollah tienen el control de ministerios y, pese a que el gobierno ha tenido un descenso desde marzo de 2020, no ha cesado su gasto. Este año, el gobierno tiene que desembolsar un 20% más de lo que recibe por impuestos, con fondos obtenidos a través de financiación monetaria y asistencia internacional. Los oficiales occidentales sostienen que los acuerdos se dirigen a compañías que contratan a militantes de Hezbollah fuera de labor, entre otras formas de favoritismo.

Incluso antes de que Israel lanzara ataques a las filiales de AQAH, el conflicto estaba evaluando este sistema. Se estima que de los 1 millón de libaneses desplazados en el mes pasado, aproximadamente 150.000 se hallan en áreas bajo el control de Hezbollah. Las compensaciones a los militares lesionados y a las familias de los fallecidos están en aumento. Además, numerosos dirigentes financieros con mayor experiencia han fallecido, lo que ha desencadenado una reestructuración radical, que ha alarmado a los patrocinadores internacionales, quienes temen que se les vincule con Irán o con el brazo militar de Hezbollah. En su mayoría, los donantes foráneos buscan financiar orfanatos en vez de armas de fuego.

Es improbable que Irán acuda al auxilio. Pese a su respaldo militar a Hezbollah, su propio país atraviesa problemas económicos y no mostrará interés en recuperar el bienestar social de su aliado. Estados Unidos busca respaldo para un plan de expulsar a Hezbollah del gobierno de Líbano, lo cual solo incrementaría las dificultades del grupo. Se rumorea que ahora sus militares protestan por la falta de pago oportuno. Y el ataque de Israel contra AQAH podría desmantelar todo, desde los recursos humanitarios hasta la infraestructura financiera de Líbano. Como afirma un oficial occidental responsable de las sanciones: “Hemos realizado nuestro deber”.